بسیاری از ما، به‌ویژه آن‌هایی که از نسل‌های جوان‌تر هستند، می‌دانیم که سخت‌کوشی در کل زندگی ما را ثروتمند نمی‌کند. به نظر می‌رسد در دنیای امروزی به‌سختی آن‌قدری پول جمع می‌شود که بتوانیم برای بازنشستگی پولی جمع کنیم، چه برسد که بخواهیم پس‌انداز هم انجام دهیم. اینجاست که سرمایه‌گذاری‌های مولد به کار می‌آیند.
درست است که نمی‌خواهید پولی که به زحمت درمی‌آورید را به‌راحتی از دست دهید، اما با افزایش روزافزون تورم و نوسانات اقتصادی هم نمی‌توان آینده‌ای ساخت که رویایش را داریم. پس چگونه می‌توانی پول خود را به روشی امن و سازنده سرمایه‌گذاری نمود؟ در این مقاله، به بررسی انواع سرمایه‌گذاری‌های مولد می‌پردازیم و به شما نشان می‌دهیم که چگونه می‌توان از آن‌ها بهره برد.
سرمایه‌گذاری مولد یعنی چه؟
سرمایه‌گذاری‌های مولد به تشکیلات اقتصادی اطلاق می‌شود که منجر به ایجاد ارزش افزوده، سودآوری و بازگشت سرمایه می‌شوند. در این نوع از سرمایه‌گذاری، نقدینگی افراد بیشتر می‌شود و درنتیجه، اقتصاد نیز بهبود می‌یابد. این نوع سرمایه‌گذاری‌ها می‌توانند باعث افزایش تولید می‌شوند که درنهایت به رشد اقتصادی کشور می‌انجامند. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری‌های مولد می‌توانند فرصت‌های شغلی جدید ایجاد کنند و شرایط اقتصادی جامعه را بهتر کنند.
سرمایه‌گذاری‌های مولد شامل موارد مختلفی می‌شوند. برای مثال، کسب‌وکارها می‌توانند کالاهای سرمایه‌ای مانند ساختمان‌ها، ماشین‌آلات، تجهیزات، وسایل نقلیه یا ابزار گوناگونی را خریداری نمایند و افرادی را برای هدایت و کنترل آن‌ها استخدام کنند. در نوع دیگر، کسب‌وکارها روی آموزش و رشد نیروی انسانی سرمایه‌گذاری می‌کنند که افزایش تولید و بهره‌وری را در پی خواهد داشت و تولید ناخالص داخلی را بالا می‌برد.
انواع سرمایه‌گذاری مولد چه هستند؟
در سرمایه‌گذاری‌های مولد، محصول یا خدماتی تولید می‌شود که نه‌تنها فرد سرمایه‌گذار، بلکه افراد وابسته به آن را نیز به سود می‌رساند. این نوع از دارایی در بلندمدت جواب می‌دهد، اما بهره زیاد و مستمری در بر خواهد داشت. انواع مختلف سرمایه‌گذاری مولد به شرح زیر هستند:
سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌ها
استارتاپ‌ها یکی از بهترین مکان‌های سرمایه‌گذاری مولد هستند. شرکت‌های جوان و دانش‌بنیان در حال توسعه که ایده‌های نوآورانه و پتانسیل بالایی دارند، می‌توانند به سرمایه‌گذاری‌های بزرگ و بلندمدت منجر شوند. با سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌ها، سرمایه‌گذاران به شرکت‌های نوپا کمک می‌کنند تا ازطریق سرمایه‌گذاری‌های مالی، فنی و استراتژیک، بتوانند ایده‌های خود را به کسبوکارهای پرسود تبدیل کنند. این نوع سرمایه‌گذاری به شرکت‌ها کمک می‌کند تا از مرحله ابتدایی راه‌اندازی تا مراحل بعدی توسعه و رشد، پیشرفت کنند و درنهایت ارزش اقتصادی بالایی را برای سرمایه‌گذاران ایجاد کنند.
سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات
سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات یکی از روش‌های پرسودتر و پایدارتر سرمایه‌گذاری است. با خرید و فروش ملک‌ها و اجاره آن‌ها، می‌توان به سود قابل توجهی دست یافت. این نوع سرمایه‌گذاری به معنای خرید و فروش ملک‌ها، اجاره دادن املاک یا حتی ساخت و ساز مستغلات جدید است. افراد یا شرکت‌هایی که به سرمایه‌گذاری در املاک علاقه‌مند هستند، باید بازدهی، هزینه‌ها، خطرات و امکانات مرتبط با این حوزه را به دقت بررسی کنند تا تصمیم به صورت منطقی و بر اساس اطلاعات کافی بگیرند. یکی از مزایای سرمایه‌گذاری‌های مولد در املاک و مستغلات، افزایش سرمایه و درآمد است. با توجه به رشد قیمت‌ها در بازار املاک، سرمایه‌گذاران می‌توانند از مزایای افزایش ارزش ملک‌ها در بلندمدت بهره‌مند شوند و درآمد خوبی کسب کنند.
سرمایه‌گذاری در صنعت فناوری
حوزه فناوری روزبه‌روز در حال پیشرفت است و افراد با ایده‌های پولسازی در این صنعت ظهور می‌کنند. این نوع سرمایه‌گذاری به معنای اعطای سرمایه به شرکت‌های فناوری است که پتانسیل رشد و سوددهی بالا دارند. این نوع سرمایه‌گذاری معمولاً توسط فرد یا شرکت‌های حاضر در بازار سرمایه انجام می‌شود که با حمایت این کسب‌وکارها یا ایده‌ها، در بلندمدت می‌توانند به سود زیاد و ماندگاری برسند. بخش فناوری در دسته سرمایه‌گذاری‌های مولد قرار می‌گیرد و علاوه‌بر فرد سرمایه‌گذار، به ایجاد اشتغال‌زایی و کمک به افراد حاضر در آن پروژه منجر می‌شود.
سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال
بازار ارزهای دیجیتال یکی از جذاب‌ترین مکان‌ها برای سرمایه‌گذاری پربازده است. با خرید و فروش ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین، می‌توان به سود بالایی دست یافت. در حالیکه بعضی از افراد ازطریق خرید و فروش ارزهای دیجیتال به دنبال سود می‌گردند، سرمایه‌گذاران مولد بیشتر به دنبال حمایت از توسعه و رشد پروژه‌های نوپا در حوزه ارزهای دیجیتال هستند. این نوع از سرمایه‌گذاری می‌تواند به توسعه فناوری‌های نوین و نوآورانه در این زمینه کمک کند و آن را بیش از پیش رشد دهد. با توجه به پیچیدگی و نوسانات بازار کریپتو، انتخاب پروژه‌های مناسب بسیار مهم است. این امر نیاز به تحلیل دقیق و شناخت کامل ارزهای دیجیتال و پروژه‌های مختلف دارد تا از انتخاب‌های صحیح و موفق برای سرمایه‌گذاری‌های مولد در این حوزه بهره‌مند شویم.
سرمایه‌گذاری در پروژه‌های تأمین مالی جمعی
سرمایه‌گذاری در پروژه‌های متکی به توان جمع یا همان Crowdfunding یک روش نوین برای افزایش دارایی از منابع متنوع است. در این روش، تعداد زیادی از افراد عادی با هر مقدار سرمایه در پروژه‌های مختلف مشارکت می‌کنند و درعوض آن سهمی از درآمد یا سود محصول نهایی دریافت خواهند کرد. بسیاری از کسبوکارهای کوچک ممکن است با مشکل کمبود بودجه مواجه شوند یا پروژه‌ای آن‌قدر بزرگ است که بانیان آن نمی‌توانند همه سرمایه موردنیاز آن را متقبل شوند. در این حالت، فراخوانی صادر می‌شود و هر فردی می‌تواند حتی با سرمایه کم در پیشرفت پروژه سهیم شود و در بلندمدت سود دریافت کند.
چرا مردم به سرمایه‌گذاری‌های غیر مولد روی می‌آورند؟
در پاسخ به این سؤال، ابتدا باید توضیح دهیم که سرمایه‌گذاری‌های غیر مولد چه هستند. سرمایه‌گذاری غیر مولد به هر نوع سرمایه‌گذاری گفته می‌شود که ارزش افزوده یا درآمد جدیدی برای اقتصاد یا جامعه ایجاد نمی‌کند. این نوع سرمایه گذاری ممکن است منجر به ایجاد ارزش برای سرمایه‌گذار شود، اما برای جامعه سودی در بر نخواهد داشت. به عنوان مثال، سرمایه‌گذاری در بازار سهام یا بورس ممکن است به سرمایه‌گذار سود دهد، اما در بسیاری از موارد، این نوع سرمایه‌گذاری می‌تواند باعث ایجاد نوسانات نامطلوب در بازارها شود و به‌طور غیرمستقیم منجر به افزایش نابرابری‌های اقتصادی گردد.
مردم به سرمایه‌گذاری‌های غیر مولد روی می‌آورند، چون کوتاه‌مدت است و سود آنی در پی دارد. مثالی دیگر، خرید و فروش ارزهای دیجیتال است. در بخش قبلی توضیح دادیم که خیلی از اشخاص کوین‌ها و توکن‌های مختلف را می‌خرند و در وقت مناسبی می‌فروشند تا به درآمد برسند که اتفاقاً سود بالایی هم دارد. اما این نوع از سرمایه‌گذاری موقتی است و ممکن است به ضررهای هنگفتی منجر شود. در حالیکه سرمایه‌گذاری‌های مولد روی کسبوکارهای حوزه کریپتو می‌تواند علاوه‌بر بازگشت سرمایه در بلندمدت، افزایش نقدینگی و سود مستمر را برای فرد سرمایه‌گذار در پی داشته باشد.
همچنین، مردم تحت تأثیر انگیزه‌های احساسی مانند هیجان و ترس، ممکن است تصمیمات اشتباهی را در زمینه سرمایه‌گذاری بگیرند. برای مثال، افراد ممکن است به‌دنبال پیروزی بزرگ و سود سریع باشند و به هیجان احساسی خود اعتماد کنند تا تصمیمات مهمی را بگیرند. این ممکن است منجر به سرمایه‌گذاری در پروژه‌های ناموفق و غیر مولد شود. همچنین، ترس از دست دادن سرمایه ممکن است باعث انتخاب‌های نادرست و غیر مولد شود، زیرا افراد ممکن است از ریسک‌پذیری و سرمایه‌گذاری در فرصت‌های مناسب بازداری کنند.
نکات کلیدی برای موفقیت در سرمایه‌گذاری‌های مولد
لازم است که برای خود تعیین کنید چقدر حاضرید ریسک کنید. سرمایه‌گذاری‌های با پاداش بالا ریسک زیادی هم دارند و نمی‌توان خیلی به آن‌ها اطمینان کرد.
اگر سرمایه کمی دارید و نمی‌خواهید آن را از دست بدهید، بهتر است روی سرمایه‌گذاری‌های مولد تمرکز کنید که ریسک متوسط رو به پایینی دارند و همه دارایی شما از دست نمی‌رود.
سرمایه‌گذاری‌های کم‌ریسک بسیار ایمن هستند، اما بازده چندانی را به همراه ندارند. اگر به شدت ریسک‌گریز هستید، می‌توانید روی فرصت‌هایی سرمایه‌گذاری کنید که در درازمدت جواب می‌دهند.
زمان را در نظر بگیرید. ممکن است در حال حاضر مقدار پولی در حساب خود داشته باشید، اما تا یک سال آینده باید آن را پس بدهید (مانند وام یا پول رهن). در این شرایط باید ریسک معامله و سرمایه‌گذاری را به حداقل برسانید.
پیشنهاد می‌کنیم تمام پس‌انداز خود را روی یک مورد سرمایه‌گذاری نکنید. هرچه دارایی خود را در فرصت‌های سرمایه‌گذاری متنوع‌تری قرار دهید، امکان بازگشت سرمایه از چند منبع مختلف بیشتر خواهد شد و پولتان به یکباره از دست نمی‌رود.
مزایای سرمایه‌گذاری‌های مولد؛ ریسک در مقابل پاداش
سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیری زیادی می‌طلبد، اما با خود پاداشی نیز به‌همراه دارد. مشکل این است که وقتی به‌دنبال بزرگترین و سریع‌ترین راه رسیدن به پاداش هستید، همانند شرط‌بندی روی پولتان است. قطعاً همه ما دوست داریم یک منبع سرمایه‌گذاری جادویی پیدا کنیم که در عرض چند روز یا چند هفته ده‌ها میلیون تومان سود به حسابمان واریز کند، اما این اتفاق نمیفتد، مگر از راه‌های غیرقانونی که عواقب خود را دارد. به‌ازای هر سرمایه‌گذاری غیر مولد، چند نفر به‌سرعت ثروتمند می‌شوند (چه در بازار سهام یا چه در بازار ارز)، در غیر اینصورت که کسی این کارها را انجام نمی‌داد. اما این را نیز در نظر بگیرید که هزاران نفر نیز از همین راه‌ها کل پس‌انداز خود را از دست می‌دهند. از مزایای سرمایه‌گذاری‌های مولد می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:
- تنوع سرمایه‌گذاری
- درآمد پایدار و مستمر
- افزایش ارزش سرمایه
- کاهش نرخ ریسک
- پتانسیل رشد بالا
- افزایش درآمد و سودآوری برای سرمایه‌گذار
- ایجاد اشتغال و فرصت‌های شغلی برای جامعه
- توسعه صنایع و تکنولوژی‌های نوین
- افزایش تولید و صادرات محصولات
- افزایش رقابت‌پذیری و توسعه اقتصادی کشور
- ایجاد فرصت‌های سرمایه‌گذاری برای نوآوری و کارآفرینی
- کاهش وابستگی به منابع خارجی و افزایش استقلال اقتصادی
شاید شما هم یک بار این کار را انجام داده‌اید یا از دیگران شنیده‌اید که ازطریق سرمایه‌گذاری ضرر کرده‌اند. شاید به همین دلیل است که هنوز قدرت انجام آن را به دست نیاورده‌اید. اما فقط به پس‌انداز بسنده نکنید؛ هیچ‌کس با پس‌انداز کردن ثروتمند نشده است. سرمایه‌گذاری‌های مولد درواقع به معنای دارایی هستند؛ یعنی عده‌ای از مردم توانسته‌اند سطح قابل قبولی از ریسک را بپذیرند و با تحقیق و بررسی به سود رسیده‌اند. قبل از شروع به بررسی سرمایه‌گذاری‌های بالقوه باید سه کار را انجام دهید: باهوش و واقع‌بین باشید، درک کنید که همه سرمایه‌گذاری‌ها سطحی از ریسک را در بر می‌گیرند و آماده پذیرش آن ریسک باشید.
چگونه در سرمایه‌گذاری‌های مولد مشارکت کنیم؟
در سرمایه‌گذاری‌های مولد، شما به‌جای خرید دارایی‌هایی که درآمد ثابت و قطعی تولید می‌کنند، در شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کنید که در حال توسعه و رشد هستند و احتمالاً در آینده سود بیشتری به شما خواهند داد.
برای مشارکت در سرمایه‌گذاری‌های مولد، اولین گام این است که شناخت کافی در این زمینه داشته باشید. برای این منظور، مطالعه کتب و منابع مربوط به سرمایه‌گذاری، شرکت در دوره‌های آموزشی و مشاوره با متخصصان مالی می‌تواند به شما کمک کند. همچنین، انجام تحلیل‌های بازار و پیش‌بینی روند رشد شرکت‌ها نیز از اهمیت بالایی برخوردار است. علاوه بر این، انجام تحقیقات و مطالعه در مورد شرکت‌هایی که ممکن است برای سرمایه‌گذاری جذاب باشند، از اهمیت بسزایی برخوردار است.
همچنین، شما می‌توانید به‌عنوان یک سرمایه‌گذار فردی یا به‌عنوان یک شرکت سرمایه‌گذاری، در سرمایه‌گذاری‌های مولد مشارکت کنید. در این حالت، شما به‌عنوان یکی از سرمایه‌گذاران اصلی روی یک پروژه پربازده مشارکت می‌کنید و از سود حاصل از موفقیت و بهره‌برداری از آن بهره‌مند می‌شوید. اما برای این کار، باید اطلاعات کافی در زمینه سرمایه‌گذاری داشته باشید و توانایی تحلیل صحیح و پیش‌بینی ریسک و عایدی سرمایه‌گذاری‌ها را داشته باشید. به طور کلی، سرمایه‌گذاری‌های مولد می‌تواند یک راه بسیار موثر برای کسب درآمد و افزایش ثروت باشد، اما نیاز به دقت و دانش کافی دارد تا به نتایج مطلوب دست یابید.
